Les fondamentaux de la compliance
Comprendre et mitiger les risques de compliance principaux dans le secteur financier.
La Compliance est une approche basée sur les risques. Pour bien la comprendre, il vous faut identifier les risques et les cartographier au mieux pour mettre en place les procédures adéquates.
- Comprendre le rôle du Compliance Officer.
- Identifier les principaux risques de compliance du secteur financier.
- Définir les éléments de mitigation appropriés aux risques identifiés.
A l'issue de la formation, vous serez capable de saisir l’étendue de la fonction compliance, de comprendre l’importance de l’identification des risques liés et de la mise en place des contrôles adéquats.
- Toute personne souhaitant connaître les principes de fonctionnement de la Compliance.
Maîtriser les principes régissant la compliance
- Définir le domaine de la compliance et ses enjeux.
- Saisir toutes les responsabilités du Compliance Officer.
- Ethique, code de conduite, fraude et corruption, whistleblowing, conflit d'intérêt.
Initiation à l’identification des principaux risques de compliance du secteur financier
- Institutions financières et Professionnels du Secteur Financier.
- Gouvernance (incl. organisation interne, politique de rémunération, plaintes, outsourcing…).
- Situation de crise (ex. Covid-19).
- Blanchiment d’argent, financement du terrorisme et prolifération et utilisation d'armes chimiques.
- Sanctions financières internationales.
- Transparence fiscale (FATCA, CRS, ATAD, DAC 6…).
- Protection des données personnelles (GDPR) et secret bancaire.
- Abus de marché et délit d’initié (MAD, MAR…).
- Réglementation des marchés financiers (MIFID, MIFIR, PRIIPS…).
Cartographie des risques/Approche basée sur le risque
- Comprendre les risques inhérents à votre secteur d’activité.
- Analyser les sanctions associées aux risques : sanctions pénales, administratives, atteinte à la réputation, perte de marchés…
- Comprendre l’importance de l’approche basée sur le risque.
- Etablir une cartographie des risques majeurs.
- Mesurer le risque inhérent, les éléments de mitigation et le risque résiduel.
- Comprendre les trois niveaux de défense.
- Etablir, mesurer et valider les contrôles adéquats à chaque niveau de défense.
Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme
- Etablir une cartographie des risques AML/CTF.
- Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
- Etablir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.
- Déterminer le plan de formation du personnel.
- Coopération avec les autorités
Cas pratique : divers cas de blanchiment et de financement du terrorisme, appliqué au secteur financier luxembourgeois.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.
