Masterclass Réassurance au Luxembourg
Réglementation, gestion des risques et conformité : les clés d’une réassurance performante au Luxembourg
Le secteur de la réassurance au Luxembourg connaît une dynamique sans précédent. Dans ce contexte, la maîtrise des enjeux juridiques et de conformité est devenue un impératif stratégique pour toutes les entreprises du secteur. La conférence du 27 novembre 2025 s’adresse précisément aux juristes et Compliance Officers désireux de renforcer leur expertise et de s’adapter aux évolutions du marché.
La matinée sera consacrée à la compréhension du cadre réglementaire luxembourgeois, avec un focus sur les spécificités de la réassurance, la structuration du marché local, et la place croissante des captives. Les participants découvriront les outils et schémas de structuration les plus innovants, illustrés par des exemples concrets issus de la pratique luxembourgeoise. L’accent sera mis sur la rétrocession, un levier essentiel pour optimiser la gestion des risques et assurer la solidité financière des entreprises.
L’après-midi, les intervenants aborderont la gestion des risques émergents – cybersécurité, pandémies, risques climatiques – et les bonnes pratiques en matière de conformité réglementaire. Les participants y trouveront des outils pratiques pour analyser et valider les contrats de réassurance, ainsi que des recommandations pour garantir la conformité aux exigences de la CSSF et de Solvabilité II. Le rôle du Compliance Officer, au cœur de la gouvernance et de la gestion des risques, sera également mis en lumière, avec un focus sur l’indépendance du rapport du réviseur et l’interaction avec les autres fonctions clés de l’entreprise.
Au plaisir de vous retrouver nombreux autour de nos experts du marché de la réassurance !
- Maîtriser les fondamentaux de la réassurance et son cadre réglementaire spécifique au Luxembourg
- Renforcer la gestion des risques et la conformité dans les opérations de réassurance
- Optimiser la rédaction, l’analyse et la conformité des contrats de réassurance
- Compliance Officers : professionnels en charge de la conformité réglementaire, de la lutte anti-blanchiment, de la gestion des risques de conformité et de la veille réglementaire, qu’ils exercent dans des compagnies d’assurance, de réassurance, des captives, ou des intermédiaires spécialisés
- Risk managers : responsables de la gestion des risques, en particulier pour les risques spécifiques à la réassurance et aux captives
- Directeurs et responsables opérationnels : membres des directions générales, responsables de départements (opérations, finance, audit, etc.) impliqués dans la structuration ou la gestion de contrats de réassurance
- Auditeurs internes et réviseurs : professionnels chargés de la vérification des comptes, de la gouvernance et du contrôle interne, notamment dans le cadre du dispositif Solvabilité II
- Actuaires et coordinateurs Solvabilité II : experts en modélisation des risques et en gestion des provisions techniques
- Consultants spécialisés : conseillers externes en assurance, réassurance, gestion des risques ou conformité
Journée animée par
Anaïs MEKKI - Compliance Officer - Vice-Président, Group Legal & Compliance - Swiss Re
Bert BOUTON - Président - Captive Management Services SA
Sophia ELFASSI - Experte audit, compliance et gestion des risques en assurances et réassurance en vie et non vie
Accueil des participants
Allocution d'ouverture
Cadre réglementaire et Marché
Comment fonctionne la réassurance au Luxembourg ? Quelle en est la structuration ?
- Définitions clés :
- assurance, réassurance, coassurance
- réassurance proportionnelle, non proportionnelle
- réassurance facultative, réassurance obligatoire
- Les fondamentaux de la réassurance : définition, objectifs, pourquoi les réassureurs se réassurent-ils ? Impact sur la gestion des risques et la solidité financière
- Le marché luxembourgeois de la réassurance et le segment des captives
- Le cadre réglementaire et la supervision (loi sur le secteur des assurances, CAA)
Café-Networking
Conformité réglementaire, gestion des risques et de la transparence
Quelle gestion des risques ?
- Identification et cartographie des risques spécifiques à la réassurance
- Outils de gestion (ERM, stress tests, scénarios extrêmes)
- Focus sur les risques émergents : cyber, pandémie, risques climatiques
- Etude de cas sur la gestion d’un sinistre majeur
- La rétrocession comme outil de gestion des risques : comment permet-elle d’optimiser la couverture et de limiter l’exposition
Rapport distinct rédigé par le réviseur : quels points d’attention ?
- Dans le cadre du dispositif de contrôle renforcé des captives de réassurance, en conformité avec Solvabilité II
- Indépendance et objectivité du rapport et du réviseur, vérification des provisions techniques et des réserves, solvabilité et capitalisation, gouvernance et contrôle interne, transparence et exhaustivité de l’information, conformité réglementaire et fiscale…
- Rôle du Compliance Officer dans la gouvernance et la gestion des risques réglementaires : conseil et veille réglementaire, évaluation et gestion du risque de conformité, contribution au rapport du réviseur, interaction avec les autres fonctions comme l’actuaire, l’audit interne et le risk manager
Aspects contractuels
Comment analyser un contrat de réassurance ? Quelles clauses prévoir ?
- Structure type d’un contrat de réassurance : aspects contractuels, modalités concrètes, gouvernance annuelle
- Clauses essentielles à prévoir : plafonds, exclusions, notification, règlement des litiges, compliance
- Rôle du Compliance Officer dans la revue contractuelle : lutte anti-blanchiment, sanctions, RGPD
- Outils pratiques de lecture d’un contrat de réassurance par un Compliance Officer : comment le valider ? Quels sont les risques ?
Pause-café networking
L'acceptation et la gestion conforme des sinistres pour une captive de réassurance : les bonnes pratiques
- Processus d’acceptation et de gestion des sinistres
- Bonnes pratiques de conformité et de documentation
- Optimisation de la gestion des risques et prévention
Clôture de la conférence