Conférences d’actualité

KYC et Compliance

Recommandations CSSF, KYC,IA Act- sandbox, cryptomonnaies & DORA

25 sept. 2025, Novotel Luxembourg Kirchberg, À distance, Luxembourg
40
Jours
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Heures
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Minutes
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Secondes
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26461

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KYC, KYT, sanctions, paiements instantanés : la compliance à l’épreuve de 2026

 

Dans un contexte de pression réglementaire persistante, d’évolution rapide des technologies et de sophistication croissante des risques, la compliance entre dans une nouvelle ère.

 

L’adoption du règlement AML 2024/1624, la montée en puissance de l’AMLA, les obligations renforcées autour du Registre des Bénéficiaires Effectifs, ou encore l’essor des paiements instantanés imposent aux acteurs financiers une transformation en profondeur de leurs dispositifs KYC/KYT.

 

Au-delà de la seule conformité réglementaire, c’est toute l’architecture opérationnellesurveillance des transactions, gestion des alertes, sanction screening, protection des données — qui est appelée à évoluer, dans un environnement désormais marqué par l’automatisation, l’instantanéité et l’intégration de solutions digitales complexes.

 

Cette journée annuelle a été conçue comme une occasion de faire le point sur les réflexions et la mise à profit des échanges pratiques pour tous les professionnels confrontés à ces enjeux, qu’ils évoluent en banque, assurance, PSF, fonds ou fintech.

 

Parmi les thématiques clés abordées :


- Les recommandations de la CSSF en matière de surveillance des relations d’affaires et des transactions,

- Les implications concrètes du règlement AML 2024/1624, notamment sur la gouvernance des données et le rôle de l’AMLA,

- Les défis liés aux sanctions internationales et aux contraintes d’extraterritorialité,

- Les outils et bonnes pratiques pour le filtrage, le monitoring, la digitalisation des parcours KYC/KYT, ;
- Les perspectives offertes (ou contraintes posées) par les paiements instantanés et les dispositifs de contrôle embarqués.

L’objectif : permettre à chaque participant d’anticiper les virages réglementaires à venir, d’identifier des leviers d’efficacité, et de renforcer la robustesse de son dispositif compliance à l’horizon 2026.

 

 

Intervenants
Nos intervenants
Aurélia Viémont
Partner du département Regulatory
CMS DeBacker Luxembourg
Christian SCHAACK
Christian SCHAACK
Chef de Service adjoint – service des PSF Spécialisés
Commission de Surveillance du Secteur Financier - CSSF
Cyril Pierre Beausse
Avocat associé
Etude /c law
Erwin SOTIRI
Erwin SOTIRI
Partner
JURISCONSUL
Jean DIEDERICH
Jean DIEDERICH
Partner
FINEGAN
Rodolphe MANS
Information Security & Risk Management
#Mans
Stijn Curfs
SENIOR LEGAL COUNSEL
ASTORG
emplacement
Lobby
Break
Cabaret
Salle
Patio
Restaurant
Novotel Luxembourg Kirchberg
Addresse

Quatier Européen Nord
6 Rue du Fort Niedergruenewald
2226 Luxembourg
Luxembourg

Objectifs
  • Maitriser les dernières recommandations de la CSSF
  • Cerner les impacts concrets du règlement AML 2024/1624 sur la surveillance des transactions et la protection des données?
  • Avoir connaissance de l’actualité en matière de sanctions internationales
  • Avoir un panorama des meilleures pratiques relative à la sécurité des données, l'intégration des technologies, et des aspects de conformité: relever le challenge KYC/KYT?
  • Connaitre les bonnes pratiques en matière de gestion des alertes, sanction screening et transaction monitoring
Public
  • Compliance Officers et responsables anti-blanchiment dans les banques, compagnies d’assurances, fonds d’investissement, domiciliataires de sociétés
  • Head of Compliance, Analyst Compliance, AML Compliance
  • Analyste surveillance des opérations de tradings
  • Auditeurs et contrôleurs internes
  • Réviseurs et experts-comptables
  • Dirigeants d’entreprise
  • Responsables des départements juridiques, audits et contrôle interne
  • Responsables des départements commerciaux
  • Directeurs d’agence
  • Responsables des transactions internationales- des paiements
  • Banquiers, assureurs, financiers
  • Avocats et gestionnaires de patrimoine
  • Head of innovation
  • Head of payments (compliance)/ services
  • Payments Innovation Project Manager
  • Head Of Strategy & Innovation
  • Director of KYC
  • Head of transaction monitoring
  • Head of transaction banking
  • Gestionnaire reverse KYC LAB
  • Consultants MOA
  • Middle et back office
  • Responsable de conformité des services d’investissements
  • Data analyst
  • Analyst credit
Programme
LCB-FT et Transaction monitoring

PANORAMA ACTUALITES REGLEMENTAIRES

Introduction du président de séance : à quoi se préparer pour 2026 ?

Les attentes et recommandations de la CSSF en matière de KYC/KYT dans un environnement digitalisé

  • Quelles sont les exigences légales et réglementaires en la matière ?
  • Points d’attention sur la surveillance continue des relations d'affaires et des transactions (KYC & KYT)
  • Questions fréquentes et éléments d’informations à retenir

Christian SCHAACK
Chef de Service adjoint – service des PSF Spécialisés
CSSF

Règlement AML 2024/1624 et impacts sur le monitoring des transactions

  • Articulation entre la surveillance des transactions et la protection des données personnelles : quels équilibres trouver ?
  • Principales évolutions apportées par le nouveau règlement européen et conséquences pour les établissements luxembourgeois
  • Focus sur l’article 75 : protection des données Vs. obligations de surveillance
  • Interactions avec le Registre des Bénéficiaires Effectifs (RBE) et contrôle de l’identification des bénéficiaires effectifs
  • Quelles perspectives et attentes à anticiper du côté de l’AMLA ?

Sanctions internationales: cadre juridique, enjeux et impacts pour les acteurs financiers luxembourgeois
 

  • Panorama des régimes de sanctions applicables (UE, OFAC, ONU, UK…)
  • Sanctions économiques et financières : quels impacts pour les établissements ?
  • Cas pratiques : sanctions contre la Russie, l’Iran, le Belarus… quelles implications concrètes ?
  • Rôle des autorités (Commission européenne, ministère des Finances, CSSF)
  • Interprétation juridique et limites d’application: extraterritorialité, double conformité
  • Évolutions à venir : focus sur le rôle renforcé de l’UE et coordination entre États membres

Florent KIRMANN
Avocat à la Cour
LUTGEN & ASSOCIES

 

APPORTS PRATIQUES ET TECHNOLOGIQUES

Sanction Screening : obligations, outils et bonnes pratiques pour les professionnels de la conformité

  • Cadre réglementaire du filtrage des sanctions: que dit la loi?
  • Obligations concrètes des entités (banques, assurances, fonds): qui fait quoi, quand et comment?
  • Outils de screening automatisé: solutions du marché, gouvernance, gestion des faux positifs
  • Réaction en cas de "hit": procédure, documentation, interaction avec les autorités
  • Intégration dans les processus KYC/AML et dans les paiements internationaux
  • Retours d’expérience et cas concrets

Stéphane THROMAS
Solution specialist risk and compliance
DOWJONES

Digitalisation de la Compliance: Enjeux, solutions et défis pour les paiements instantanés
 

  • Ouverture de comptes 100 % digitaux : cadre réglementaire et points de vigilance en matière de conformité
  • Identification à distance: bonnes pratiques, exigences techniques et limites réglementaires
  • KYC/AML: quelles obligations spécifiques en environnement digital ? Focus sur les contrôles renforcés
  • Outils digitaux de conformité : cartographie des solutions disponibles et enjeux d’intégration opérationnelle
  • Screening automatisé, transaction monitoring, scoring temps réel : quelles technologies pour quels usages ?
  • Gouvernance et conformité: critères clés pour intégrer efficacement les solutions digitales de compliance
  • Paiements instantanés et SEPA : comment concilier rapidité des transactions et exigences AML/CFT ?
  • Défis de lutte contre la fraude et options de contrôle digital embarqué dans les solutions de paiement

Jean DIEDERICH
Partner
Finegan


Comment mettre en place un dispositif efficace ?

Les sujets de la table-ronde sont indiqués à titre indicatif et évolueront en fonction de l’actualité réglementaire, des retours d’expérience des intervenants et des échanges avec les participants de la table-ronde

  • Comment adapter nos dispositifs KYC/KYT aux nouvelles exigences de la CSSF dans un environnement digitalisé ?
  • Seuils, alertes, typologies de risques, scénarios standards vs personnalisés
  • Monitoring temps réel vs différé
  • Lien avec le profiling KYC
  • Rétro-analyse et ajustement des règles
  • Quel est le rôle du RC et du RR ?
  • Quelles technologies intégrer pour assurer une conformité efficace dans l’univers des paiements instantanés ?


Modératrice
Nadia MANZARI
Partner
MANZARI LEGAL

Panélistes
noms à confirmer en plus de


Christian SCHAACK

Franck Roessig
Head AI Solutions
PROXIMUS LUXEMBOURG S.A 


 

Contexte

La compliance et les procédures de Know Your Consumer (KYC) sont essentielles dans les opérations courantes des entreprises. Elles proposent solutions pour détecter les irrégularités au sein d'une société et dans la relation avec ses clients. Les menaces pour les entreprises sont en perpétuelles évolutions. C'est pourquoi Abilways Luxembourg propose une journée dédiée à la mise à jour des connaissances.

 
 
Date de mise à jour : 07/05/2025