Ref
6210977
Formation - Fraude documentaire
Tous niveaux
1 jour - 7 heures
Objectifs
- Être en mesure de repérer un risque de fraude, blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme
- Avoir des indicateurs de détection de faux documents (connaître les points de contrôle clé, identifier le profil d’un fraudeur)
- S’exercer à détecter les fraudes sur dossier
Public
- Compliance Officers et responsables anti-blanchiment dans les banques, compagnies d’assurances, fonds d’investissement, domiciliataires de sociétés
- Head of Compliance, Analyst Compliance, AML Compliance, déontologues,
- Auditeurs et contrôleurs internes
- Réviseurs et experts-comptables
- Directeurs de back office
- Dirigeants d’entreprise
- Responsables des départements juridiques, audits et contrôle interne
- Responsables des départements commerciaux
- Directeurs d’agence
- Responsables des transactions internationales
- Banquiers, assureurs, financiers
- Avocats et gestionnaires de patrimoine
Programme
Fraude documentaire
Matinée Sensibilisation aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme
Cadre règlementaire et légal
- Quelles sont les recommandations des instances ?
- Cerner les difficultés d’interprétation et d’application dans les banques.
- Présentation des nouveaux enjeux de la compliance.
- Définition de la fraude documentaire.
Présentation des différents schémas de blanchiment et de financement du terrorisme
- Fraude à la TVA, fraude fiscale, fausses factures….
- Hawala, réseaux sous-terrain, usage des ASBL.
- Corruption.
Mise en œuvre d’un programme de conformité
- Connaissance client : les documents à demander.
- Focus sur les entrées en relation à distance.
- Bonnes pratiques en matière de documents à accepter ou à refuser.
- Contrôle et surveillance des risques.
- Focus sur l’usage de faux et indicateurs de détection de faux documents.
- Classification/ cartographie des clients par risques :
- Risque client.
- Risque pays.
- Risque canaux de distribution / risque produit.
- Mise à jour des informations.
- Recherches sur sources ouvertes.
- Cas pratiques.
Après-midi Lutte contre la fraude documentaire
Focus sur la fraude documentaire et à l’identité
- L’usage du document d’un tiers, le look-alike.
Les points clés de la reconnaissance faciale.
Les questionnements particuliers à engager.
- Définition des normes en vigueur concernant les documents sécurisés.
- La description des sécurités des documents d’identité : FR, BE, LU, PT, IT …
- Description des points de contrôle sur les factures, fiche de salaires ..
Session pratique Travail pratique sur scans et vrai "faux documents"
- Rechercher les anomalies pour chaque document.
- Les nombreux tests et exercices facilitent la parfaite intégration du sujet, permettant ainsi aux stagiaires de maîtriser les bons réflexes pour détecter des faux documents.
Evaluation
- La formation est évaluée par un quizz et une certification de réussite BLL CONSULTING .